Un Family Office tiene como objetivo centralizar la gestión del patrimonio familiar, asegurando no solo su preservación, sino también su crecimiento sostenido a lo largo de las generaciones. Para cumplir con esta misión, es necesario un enfoque multidisciplinario que integre distintas competencias, desde la planificación financiera hasta la gestión administrativa y legal.
Contar con los profesionales adecuados es clave para que un Family Office funcione de manera eficiente y cumpla con sus objetivos. No obstante, hay que tener en cuenta que no todas las posiciones son imprescindibles en cada caso: su relevancia depende del tamaño del patrimonio, la complejidad de las operaciones y las metas particulares de la familia. Conocer los roles más habituales permite identificar qué perfiles son esenciales y cómo estructurar un equipo capaz de responder de manera óptima a las necesidades específicas de cada patrimonio familiar.
Roles comunes y sus funciones
A continuación, te presentamos los perfiles más habituales en un Family Office, cada uno con funciones específicas que contribuyen a la gestión integral del patrimonio familiar:
- Presidente o Director Ejecutivo (CEO)
Responsable de supervisar todas las áreas del Family Office, coordinar los equipos y garantizar que las estrategias cumplan con los objetivos de la familia. Actúa como enlace entre los miembros de la familia y los distintos especialistas.
- Chief Operating Officer (COO)
Coordina y administra todas las operaciones del Family Office según las políticas establecidas. Desarrolla políticas internas sobre funcionamiento de la oficina y puede supervisar asuntos legales, tecnológicos y de recursos humanos. Normalmente reporta al CEO.
- Chief of Staff o Personal Assistant
Gestiona las actividades diarias de la familia y la oficina, incluyendo sus finanzas personales, relaciones bancarias, servicios de concierge y necesidades del personal doméstico. En los Family Offices jóvenes, puede ejercer funciones similares a un CEO. Reporta directamente a la familia o al CEO.
- Chief Investment Officer (CIO)
Encargado de planificar, supervisar e implementar las inversiones del patrimonio familiar. Evalúa riesgos, oportunidades de mercado y el rendimiento de los activos, buscando un crecimiento sostenible a largo plazo. Generalmente, reporta al CEO, directamente a un miembro de la familia o a su consejo, dependiendo de la estructura.
- Asesor legal
Su función es proteger los intereses legales de la familia, asegurando el cumplimiento de normativas, estructurando fideicomisos, sociedades y contratos, y gestionando posibles conflictos legales. Suele reportar al CEO.
- Chief Financial Officer (CFO)
Especialista en optimización fiscal y cumplimiento tributario. Su trabajo ayuda a minimizar riesgos fiscales y maximizar la eficiencia en la gestión de impuestos, tanto a nivel local como internacional. Dependiendo de la estructura, puede reportar al CEO o ser la persona de mayor rango que reporta directamente al consejo o a la familia.
- Administrador de Bienes Inmuebles o Administrador de Propiedades
Supervisa el mantenimiento y la gestión de propiedades inmobiliarias significativas, garantizando su conservación y la generación de ingresos. Puede depender del CEO o del CIO.
- Asesor filantrópico
Diseña y ejecuta estrategias de donaciones benéficas, alineando la filantropía con los valores y objetivos de la familia. Normalmente depende del CEO, trabajando en estrecha colaboración con la familia.
- Especialistas adicionales según necesidades
Incluye expertos en arte y coleccionables, tecnología, seguridad patrimonial o planificación sucesoria, según el tamaño y complejidad del patrimonio.
Cómo decidir qué roles son necesarios
Cada Family Office es único, por lo que no existe un modelo único que funcione para todos. La clave está en evaluar cuidadosamente las necesidades de la familia y la complejidad del patrimonio en cuestión. Para tomar decisiones informadas sobre qué roles incorporar, conviene considerar tres aspectos fundamentales:
- El tamaño y complejidad del patrimonio e inversiones.
Un patrimonio amplio, diversificado o con estructuras internacionales requiere perfiles especializados y un equipo más completo. Por el contrario, patrimonios más sencillos pueden gestionarse con un equipo reducido, donde algunos roles se combinen o externalicen.
- Implicación deseada de los miembros de la familia.
Algunas familias prefieren participar activamente en la toma de decisiones, mientras que otras delegan completamente en el equipo profesional. Este nivel de involucramiento influye en el número de roles necesarios y en la distribución de responsabilidades dentro del Family Office.
- Necesidad de funciones especializadas.
Dependiendo de los intereses y objetivos de la familia, pueden ser necesarios roles adicionales:
- Filantropía y donaciones estratégicas.
- Gestión de propiedades o empresas operativas.
- Arte, coleccionables o activos alternativos.
- Planificación sucesoria y protección patrimonial.
Al analizar estos factores, la familia puede determinar qué posiciones son críticas y cuáles pueden cubrirse mediante servicios externos o roles combinados. La meta es estructurar un equipo eficiente, alineado con los objetivos familiares y capaz de garantizar la preservación y crecimiento del patrimonio familiar a lo largo del tiempo.
Conclusión
Gestionar un patrimonio familiar va mucho más allá de supervisar inversiones; es un ejercicio de coordinación, estrategia y visión a largo plazo. Un Family Office bien estructurado no solo centraliza estas funciones, sino que protege los intereses y valores de la familia, asegurando que los recursos se mantengan y crezcan de generación en generación.
Elegir los profesionales adecuados es fundamental, pero no se trata de llenar un organigrama: cada familia tiene necesidades distintas, y el equipo debe adaptarse a su patrimonio, sus objetivos y su forma de involucrarse en la gestión. La combinación de experiencia financiera, legal y administrativa, junto con funciones especializadas como la filantropía o la gestión de propiedades, permite crear un entorno eficiente y confiable.
Al final, un Family Office exitoso es aquel que logra armonizar el talento, la planificación y la visión estratégica, acompañando a la familia en cada etapa, facilitando decisiones inteligentes y asegurando que su legado perdure de manera sostenible.
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Referencias
- Mia Pei, “Global family office wealth to jump 73% to US $9.5 trillion by 2030: Deloitte,” The Business Times, 4 de septiembre de 2024, businesstimes.com.sg.
- Deloitte, The Family Office Insights Series – Global Edition, 2024, deloitte.com.
- Cerulli Associates, “Cerulli Anticipates $84 Trillion in Wealth Transfers Through 2045,” 20 de enero de 2022, cerulli.com.
- Daniel Aghdami & Renee Neri, Structuring your family office: A purpose-driven approach, Heidrick & Struggles.
- Adrian Lawrence, Understanding the Key Roles in Family Office Recruitment, 27 de abril de 2025, Exec Capital
